Держатели карт в России находятся в новом, непривычном финансовом пространстве. Режим строгого контроля подразумевает постоянные проверки и ограничения, порой не оставляющие выбора и возможности распоряжаться собственными деньгами. Люди ощущают, что любой их шаг теперь находится под пристальным наблюдением, пишет Дзен-канал "SM Юрист".
Новые полномочия Росфинмониторинга
С лета 2025 года Росфинмониторинг получил беспрецедентные полномочия, позволяющие замораживать любые финансовые операции на срок до 10 дней. Причина? Подозрения в отмывании денег или финансировании экстремистских действий. Примечательно, что вызвать подозрения может даже обычная вовлеченность в повседневные транзакции, такие как оплата ремонта или бронирование отеля.
Банки под контролем регулятора
Текущие правила не оставляют шансов на понимание со стороны банков. Даже если перевод предназначен для близкого человека или необходим для повседневных нужд, финансовая организация обязана приостановить операцию, получив сигнал от Росфинмониторинга. В результате, масса людей сталкиваются с недоступностью своих средств в самый неподходящий момент, оставаясь в замешательстве.
Сложности с наличными и доверенные лица
Включение мер контроля также затрагивает снятие наличных. Теперь при крупных суммах банки могут обратиться к клиенту для подтверждения, а отсутствие ответа в течение двух дней автоматически блокирует доступ к средствам. Это создает дополнительные трудности, особенно в случае, если клиент оказывается за границей.
Выходом из ситуации может стать назначение доверенного лица, которое сможет подтвердить операции от имени клиента. Но даже этот шаг подчеркивает растущие ограничения личной финансовой свободы, так как каждая транзакция становится предметом контроля.
В рамках их новой политики установлены ограничения на количество банковских карт — не более двадцати, причем не более пяти от одного банка. Это правило формально подается как борьба с теневыми схемами, но на деле оно лишь усиливает контроль над финансовой жизнью граждан.
