Антифрод-центр Национального банка Казахстана, запущенный в июле 2024 года, стал важным инструментом в борьбе с финансовыми махинациями. Его цель - выявление и предотвращение мошеннических транзакций, блокировка подозрительных операций и возврат средств пострадавшим.
Прошло полтора года с момента его основания, и регулятор совместно с порталом Fingramota.kz представил первые результаты. Записанное количество остановленных операций и сумма предотвратившихся уронов стали показателями эффективности работы центра.
Результаты работы и ключевые цифры
Антифрод-центр представляет собой специализированную платформу, которая функционирует круглосуточно, обеспечивая обмен данными между банками, платежными организациями и правоохранительными органами. Это позволяет быстро выявлять и блокировать сомнительные операции. По состоянию на 1 января 2026 года зарегистрировано 80 871 инцидент с признаками мошенничества, включая 19 810 случаев, связанных с наркоторговлей и финансовым пиратством.
В результате работы центра удалось предотвратить потери на сумму около 2,8 миллиарда тенге: 1,9 миллиарда осталось на счетах отправителей, 400 миллионов — на счетах получателей, ожидающих возврата, и 461 миллион уже вернули пострадавшим.
Наиболее распространённые мошеннические схемы включают:
- Ложные звонки — классическая схема социальной инженерии;
- Фиктивные интернет-магазины — особенно популярны на Instagram;
- Лжеинвестирование — обещания высокой доходности;
- Мошенничество в социальных сетях — взлом аккаунтов для кражи средств;
- Кредитное мошенничество — часто возникает из ложных звонков.
Кто задействован в борьбе с мошенничеством?
На сегодня в системе участвует более 250 организаций, включая финансовые структуры и правоохранительные органы. В 2025 году был реализован ряд законодательных изменений, упрощающих процесс возврата средств пострадавшим. Также Антифрод-центр интегрирован с базами данных мобильных операторов, что позволяет блокировать номера, задействованные в схемах мошенничества.
Банки и финансовые организации теперь обязаны компенсировать убытки, если перевод был осуществлён с нарушениями. Этот механизм позволит защитить интересы пользователей и повысить уровень доверия к финансовой системе.
Тревожные тенденции и особенности мошенничества
По данным Fingramota.kz, образ пострадавшего варьируется в зависимости от возраста, региона и цифровой грамотности. Наибольшее количество случаев, как правило, наблюдается осенью, когда растет количество онлайн-покупок. Активнее всего жертвы мошенников регистрируются в Алматы, Астане и Караганде.
Необходимо отметить, что молодые люди в возрасте 18-24 лет часто становятся unwitting участниками мошеннических схем. Мошенники манипулируют ими под прикрытием «менеджеров», и это может вести к уголовной ответственности.
Одной из главных проблем остается то, как жертвы реагируют на обман. Многие отвечают собеседникам из мошеннических схем самоуверенно, что может обернуться серьезными потерями. Эксперты подчеркивают, что при любом подозрительном звонке важно незамедлительно завершить разговор и обратить внимание на свои финансовые операции, сообщает канал.
